Phỏng vấn chuyên gia cùng WikiEXPO: Từ quản lý tài sản truyền thống đến đổi mới đầu tư bằng AI

Khi WikiEXPO Dubai khép lại với nhiều dấu ấn nổi bật, chúng tôi đã có dịp trò chuyện cùng Robert Hahm – Nhà sáng lập kiêm CEO của Algorada. Là một lãnh đạo tài chính dày dạn kinh nghiệm, Robert Hahm đại diện cho thế hệ chuyên gia đã chuyển mình thành công từ quản lý tài sản truyền thống sang xây dựng nền tảng fintech tiên phong, nơi tri thức tài chính được kết nối trực tiếp với sức mạnh của trí tuệ nhân tạo.

Trên cương vị Founder & CEO của Algorada, ông vận dụng hàng chục năm kinh nghiệm quản lý danh mục để thu hẹp khoảng cách giữa hiểu biết chuyên sâu trong lĩnh vực tài chính và khả năng xử lý vượt trội của AI. Trước đó, Robert Hahm có 13 năm gắn bó với Mashreq Capital (DIFC), đảm nhiệm vai trò CEO kiêm Giám đốc Quản lý Tài sản, đưa tổ chức này lọt vào Top 30 công ty quản lý tài sản hàng đầu Trung Đông theo bình chọn của Forbes Middle East.

Khởi đầu sự nghiệp trong mảng nợ thị trường mới nổi và quản trị rủi ro thị trường, sau đó đồng sáng lập một công ty môi giới từ những viên gạch đầu tiên, Robert Hahm đã xây dựng cho mình một nền tảng kỹ năng toàn diện hiếm có. Là CFA Charterholder từ năm 2009 và sở hữu bằng Thạc sĩ Kinh tế, hiện ông đang dẫn dắt Algorada hiện thực hóa mục tiêu tự động hóa nghiên cứu và mở ra kỷ nguyên phân tích dữ liệu – những điều từng được xem là bất khả thi trong đầu tư.

Phần 1: AI, Quản lý Danh mục và Sự Tiến hóa của Chiến lược Đầu tư

Sự nghiệp của ông trải dài từ quản lý tài sản truyền thống đến fintech tiên tiến. Điều gì đã thôi thúc ông thành lập Algorada và nền tảng này đang tái định nghĩa quản lý danh mục trong kỷ nguyên AI như thế nào?

Xuyên suốt sự nghiệp của tôi, tài chính kỷ luật và công nghệ mới nổi luôn song hành. Khi điều hành một trong những công ty quản lý tài sản hàng đầu khu vực, tôi nhận ra rằng các nhà phân tích và quản lý danh mục vẫn đang tiêu tốn quá nhiều thời gian cho việc thu thập, làm sạch và cấu trúc dữ liệu – thay vì tập trung vào tư duy chiến lược, ra quyết định và tạo alpha.

Khoảng trống đó chính là động lực để tôi xây dựng Algorada – một nền tảng được thiết kế nhằm tự động hóa những điểm nghẽn chậm nhất trong quy trình nghiên cứu đầu tư: từ tiếp nhận tài liệu, phân tích tập dữ liệu phức tạp, so sánh nguồn thông tin đến tạo ra các insight có cấu trúc.

Algorada không thay thế phán đoán con người, mà xây dựng một khung vận hành xoay quanh nó, để các nhà quản lý danh mục có thể tập trung vào diễn giải, niềm tin đầu tư và quản trị rủi ro, trong khi AI đảm nhiệm các lớp công việc lặp lại phía sau. Theo nghĩa đó, Algorada không chỉ là một công cụ nghiên cứu – mà là một “hệ điều hành” mới cho quản lý danh mục, giúp nén hàng giờ làm việc xuống chỉ còn vài giây và nâng tầm chất lượng cũng như tính nhất quán của quyết định đầu tư.

Từng dẫn dắt một công ty lọt Top 30 Quản lý Tài sản Trung Đông của Forbes, theo ông, đâu là những yếu tố cốt lõi tạo nên sự khác biệt của các nhà quản lý tài sản thành công tại các thị trường mới nổi hiện nay?

Có ba yếu tố ngày càng phân hóa rõ rệt giữa những người chiến thắng và phần còn lại tại các thị trường mới nổi.

Thứ nhất là tốc độ và khả năng diễn giải thông tin. Thị trường vận động nhanh trong khi dữ liệu thường phân mảnh. Những nhà quản lý xuất sắc biết kết hợp hiểu biết vĩ mô sâu sắc với công nghệ để xử lý thông tin nhanh hơn và toàn diện hơn.

Thứ hai là kỷ luật và khả năng lặp lại. Thị trường mới nổi tưởng thưởng cho các khuôn khổ vận hành chặt chẽ – từ quản trị rủi ro, thanh khoản đến quy trình tín dụng. Các tổ chức vượt trội thường thể chế hóa việc ra quyết định để duy trì sự nhất quán ngay cả trong giai đoạn biến động mạnh.

Thứ ba là trí tuệ bản địa trong bối cảnh toàn cầu. Thành công đến từ việc kết nối hiểu biết địa phương – chính trị, pháp lý, doanh nghiệp – với động lực dòng vốn toàn cầu. Những nhà quản lý hiệu quả nhất chính là người “phiên dịch” giữa hai thế giới này.

Ông dự báo sự cân bằng giữa chuyên môn con người và tự động hóa AI trong ra quyết định tài chính sẽ thay đổi như thế nào trong thập kỷ tới?

Chúng ta đang tiến đến một mô hình lai, nơi AI xử lý quy trình, còn con người giữ vai trò phán đoán.

AI sẽ ngày càng đảm nhiệm các công việc như phân tích tài liệu và trích xuất dữ liệu, so sánh nguồn thông tin, mô hình hóa kịch bản và độ nhạy, theo dõi tâm lý và chủ đề thị trường, cũng như hỗ trợ soạn thảo nghiên cứu ban đầu.

Trong khi đó, chuyên môn con người vẫn không thể thay thế ở các khía cạnh như hiểu bối cảnh, tư duy hướng tương lai, chấp nhận rủi ro, diễn giải sắc thái và động cơ, cũng như đưa ra quyết định đầu tư cuối cùng.

Trong mười năm tới, các đội ngũ đầu tư sẽ tinh gọn hơn nhưng mạnh mẽ hơn rất nhiều, khi mỗi cá nhân đều được “tăng cường” bởi một tầng nghiên cứu thông minh giúp gia tốc tư duy.

Phần 2: Công nghệ, Minh bạch và Vai trò của WikiEXPO

WikiEXPO quy tụ các chuyên gia toàn cầu để thảo luận về đổi mới và minh bạch. Theo ông, các sự kiện như WikiEXPO nên đóng vai trò gì trong việc kết nối công nghệ và tài chính?

WikiEXPO giữ vai trò đặc biệt quan trọng trong việc định hình cách công nghệ được ứng dụng thực tế trong thị trường tài chính. Đây là không gian trung lập, nơi các nhà quản lý, nhà đổi mới, nhà đầu tư và người thực hành có thể đối thoại cởi mở về cả cơ hội lẫn điểm nghẽn.

Giá trị không chỉ nằm ở việc giới thiệu công cụ mới, mà ở việc tạo ra ngôn ngữ chung giữa giới công nghệ và tài chính. Khi đối thoại được tổ chức bài bản, đổi mới sẽ được thúc đẩy nhanh hơn mà vẫn giữ vững các “lan can an toàn” cần thiết cho niềm tin và bảo vệ nhà đầu tư.

Với góc nhìn của một lãnh đạo lâu năm trong ngành, ông đánh giá thế nào về những nỗ lực của WikiFX trong việc thúc đẩy minh bạch và bảo vệ nhà đầu tư trên thị trường forex toàn cầu?

Thị trường forex sống nhờ thanh khoản, nhưng thanh khoản không thể tồn tại nếu thiếu niềm tin. Những nỗ lực của WikiFX trong việc chuẩn hóa, minh bạch hóa và phổ cập thông tin về broker giúp giảm bất cân xứng thông tin, đặc biệt với nhà đầu tư cá nhân.

Không nền tảng nào có thể thay thế hoàn toàn vai trò của cơ quan quản lý, nhưng các sáng kiến đưa dữ liệu ra ánh sáng và cảnh báo rủi ro rõ ràng đã và đang đóng góp thiết thực cho một hệ sinh thái lành mạnh hơn. Minh bạch không chỉ là một tính năng – đó là nền tảng của tính toàn vẹn thị trường.

Ông có lời khuyên nào dành cho các doanh nhân fintech trẻ đang bước vào lĩnh vực đầu tư ứng dụng AI?

Thứ nhất, hãy giải quyết nỗi đau thực sự, không phải vấn đề mang tính lý thuyết. Hãy nói chuyện với các nhà phân tích, trader và chuyên gia quản trị rủi ro – những cơ hội lớn nhất thường nằm ở các khâu “nhàm chán” nhưng chưa được giải quyết hiệu quả.

Thứ hai, xây dựng sản phẩm với khả năng giải thích và tuân thủ ngay từ đầu. Trong tài chính, niềm tin chính là đồng tiền. Những hệ thống có thể lý giải kết quả luôn chiến thắng các mô hình “hộp đen”.

Thứ ba, đừng tìm cách thay thế nhà đầu tư – hãy tăng cường năng lực cho họ. Những sản phẩm fintech thành công nhất sẽ là những công cụ mở rộng khả năng con người, chứ không cạnh tranh với con người.

Nếu bạn tập trung tạo ra các giải pháp mang lại sự rõ ràng, tốc độ và niềm tin, bạn đang nắm trong tay tiềm năng thực sự để chuyển hóa toàn ngành.

Giới thiệu về series Phỏng vấn chuyên gia cùng WikiEXPO

Là đơn vị tổ chức WikiEXPO, WikiGlobal cam kết thúc đẩy đối thoại và hợp tác quốc tế thông qua các triển lãm và sự kiện trực tiếp. Thông qua loạt phỏng vấn chuyên gia toàn cầu về quản lý tài chính, công nghệ và quản trị, WikiGlobal hướng đến việc tăng cường sự kết nối giữa fintech và regtech, nâng cao hiệu quả giám sát, thúc đẩy kỷ luật ngành và xây dựng một hệ sinh thái minh bạch – bền vững.

Từ đó, chúng tôi kỳ vọng góp phần tạo dựng một môi trường giao dịch an toàn hơn cho cộng đồng nhà đầu tư trên toàn thế giới.