Sàn Forex NPB MARKETS lừa đảo: Bot đốt tài khoản và hàng trăm tỷ đồng bốc hơi - WikiFX cảnh báo

Khi những lời quảng cáo về một sàn môi giới “kế thừa 30 năm lịch sử” và “được cấp phép rõ ràng” gặp phải làn sóng tố cáo từ chính nạn nhân, WikiFX đã vào cuộc xác minh. Những gì chúng tôi tìm thấy không chỉ là một vỏ bọc pháp lý hoàn toàn hư ảo, mà còn là một hệ thống được thiết kế bài bản để chiếm đoạt tài sản của nhà đầu tư Việt Nam.

Mục lục

01

Cú đổi tên đáng ngờ của một thương hiệu cũ

02

Khi cơ quan “quản lý” lại bị Ngân hàng Trung ương tố cáo là giả mạo

03

Dấu hiệu cảnh báo từ khắp nơi

04

“Lịch sử 1996” và chiến lược né tránh pháp lý

05

Kho vũ khí lừa đảo: Bonus ảo, bot đốt tài khoản và kịch bản “tống tiền” khi rút vốn

06

“Nhà tù” hợp đồng: Khi từng điều khoản đều là cạm bẫy

07

Tiếng nói từ các nạn nhân và nền tảng độc lập

08

Kết luận và khuyến nghị hành động khẩn cấp

09

Câu hỏi thường gặp về NPB MARKETS (FAQ)

9.1

NPB MARKETS có phải là một sàn giao dịch hợp pháp không?

9.2

NPB MARKETS và NPBFX có phải là một không?

9.3

Tôi đã lỡ nạp tiền vào NPB MARKETS thì phải làm gì?

9.4

WikiFX đánh giá rủi ro của NPB MARKETS ở mức nào?

9.5

Vì sao NPB MARKETS lại từ chối phục vụ khách hàng ở Mỹ, Nhật Bản, Úc?

Cú đổi tên đáng ngờ của một thương hiệu cũ

Suốt nhiều năm, cái tên NPBFX từng được biết đến như một sàn giao dịch ngoại hối thu hút lượng lớn nhà đầu tư Việt Nam. Nhưng cùng với sự tăng trưởng đó là một “vết nhơ” ngày càng lan rộng: hàng loạt khiếu nại về việc can thiệp kỹ thuật vào tài khoản, kéo giãn spread bất thường và từ chối yêu cầu rút tiền. Đến khi làn sóng phẫn nộ dâng cao, thương hiệu này bỗng chốc “biến mất” - và thay vào đó là một cái tên mới tinh: NPB MARKETS.

Thoạt nhìn, đây có vẻ là một công ty độc lập, nhưng quá trình điều tra của WikiFX cho thấy đó không gì khác hơn là một chiến dịch thay áo tinh vi. Trang web vi.npbfxofficial.org vẫn giữ nguyên những tuyên bố lịch sử “từ năm 1996”, vẫn sử dụng cùng một ứng dụng di động do NMarkets Limited phát hành, và quan trọng nhất, vẫn vận hành bởi cùng một pháp nhân phía sau: NMarkets Limited.

Việc thay đổi giao diện thương hiệu đơn thuần là cách để họ rũ bỏ những lời tố cáo cũ mà không phải giải quyết bất kỳ nghĩa vụ tài chính tồn đọng nào với khách hàng.

Khi cơ quan “quản lý” lại bị Ngân hàng Trung ương tố cáo là giả mạo

Trên trang chủ, NPB MARKETS tự tin công bố họ được cấp phép bởi Mwali International Services Authority (MISA) tại Comoros, với số giấy phép T2022137, đồng thời có đăng ký kinh doanh tại Saint Vincent và Grenadines. Đây là hai “tấm khiên pháp lý” mà sàn dùng để trấn an nhà đầu tư. Thế nhưng, khi WikiFX đối chiếu với các cơ quan quản lý thực sự, bức tranh hiện ra hoàn toàn trái ngược.

Như trong các bài viết trước đây WikiFX đã có nói đến, vào ngày 15 tháng 6 năm 2022, Ngân hàng Trung ương Comoros (Banque Centrale des Comores - BCC) đã chính thức phát đi thông cáo báo chí, trong đó khẳng định:

“Mwali International Services Authority Register of Companies là một thực thể giả mạo, không tồn tại thực sự trên lãnh thổ Liên bang Comoros. Nó không có tính hợp pháp, không có cơ sở pháp lý hoặc thẩm quyền cho phép cấp giấy phép cho các công ty hoạt động trong lĩnh vực ngân hàng và tài chính.”

BCC cũng nhấn mạnh rằng họ là cơ quan duy nhất có quyền cấp phép tài chính trên toàn bộ ba hòn đảo của quốc gia này. Điều đó đồng nghĩa với việc giấy phép T2022137 mà NPB MARKETS đang treo chỉ có giá trị pháp lý bằng con số không.

Không chỉ Ngân hàng Trung ương Comoros lên tiếng, Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) từ năm 2010 đã cảnh báo rằng các tổ chức tài chính offshore ở Comoros được tạo ra “vi phạm luật Liên bang” và “không có cơ sở pháp lý khi được tạo ra”.

Hãng luật Manimama, trong một phân tích chuyên sâu vào tháng 11 năm 2025, cũng chỉ rõ Đạo luật Môi giới 2013 và Đạo luật IBC 2014 mà MISA viện dẫn không hề tồn tại trong các nguồn pháp lý chính thức của Comoros. Ngay cả tên miền của MISA cũng được đăng ký qua một nhà cung cấp tư nhân như GoDaddy với đuôi .com, thay vì đuôi .km vốn dành cho các cơ quan chính phủ.

Nói cách khác, “cơ quan quản lý” mà NPB MARKETS dùng để tô điểm cho mình không có bất kỳ quyền hạn nào trong việc cấp phép, giám sát hay thực thi các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư.

Đối với đăng ký tại Saint Vincent và Grenadines, Ủy ban Dịch vụ Tài chính nước này (SVG FSA) đã nhiều lần tuyên bố họ không hề cấp phép hay giám sát bất kỳ hoạt động môi giới ngoại hối nào.

Đây chỉ là một giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh thông thường, không yêu cầu tách biệt vốn khách hàng, không kiểm soát rủi ro và hoàn toàn không có cơ chế bảo vệ tiền gửi.

Việc sàn cố tình ghép hai “giấy tờ” này để tạo ra cảm giác được quản lý chính là một hành vi lừa đảo có chủ ý.

Dấu hiệu cảnh báo từ khắp nơi

Sự nguy hiểm của NPB MARKETS không chỉ dừng lại ở tấm giấy phép giả. Ngân hàng Trung ương Nga - nơi mà tiền thân Nefteprombank từng được cấp phép trước năm 2016 - đã chính thức đưa NMarkets Limited cùng các thương hiệu NPBFX và NPB MARKETS vào danh sách cảnh báo “có dấu hiệu hoạt động bất hợp pháp trên thị trường tài chính”.

Bản danh sách này kèm theo hàng trăm tên miền liên quan, trong đó có chính trang my.npbfxofficial.org mà sàn đang sử dụng để tiếp cận khách hàng Việt.

Financial Commission (FinaCom) - tổ chức giải quyết tranh chấp ngoài tòa án mà NPB MARKETS nhiều lần lấy ra làm bằng chứng về độ tin cậy - vào tháng 5 năm 2025 đã phải tự mình phát đi cảnh báo đỏ về một trang web giả mạo thương hiệu NPBFX.

Điều này cho thấy ngay cả trong hệ sinh thái của sàn, sự thiếu minh bạch về cấu trúc đã tạo điều kiện cho các thực thể lừa đảo thứ cấp mọc lên, gây hại thêm cho nhà đầu tư.

Cần nhớ rằng FinaCom chỉ là một tổ chức tư nhân, phán quyết của họ không có tính cưỡng chế nhà nước, và nếu NPB MARKETS quyết định bỏ trốn, cánh cửa bồi thường coi như đóng sập.

“Lịch sử 1996” và chiến lược né tránh pháp lý

Để tạo dựng lòng tin, NPB MARKETS liên tục gợi nhắc về một lịch sử “hoạt động từ năm 1996”, hàm ý về một định chế tài chính lâu đời và ổn định. Sự thật bị bóp méo một cách có tính toán.

Năm 1996, thực thể hoạt động là JSC Nefteprombank, một ngân hàng được Ngân hàng Trung ương Nga cấp phép đầy đủ. Đến năm 2016, mảng bán lẻ được tách ra thành NPBFX Limited với giấy phép IFSC Belize - một dạng quy chế nhẹ hơn. Và hiện tại, thực thể vận hành duy nhất là NMarkets Limited với các đăng ký offshore không có giá trị pháp lý.

Tuyên bố “từ năm 1996” cố tình đánh đồng một ngân hàng Nga được quản lý nghiêm ngặt với một sàn môi giới offshore không phép, nhằm đánh lừa những người mới tham gia thị trường.

Một chi tiết khác càng củng cố thêm bản chất của sàn: trên website, NPB MARKETS tuyên bố không cung cấp dịch vụ cho các quốc gia như Mỹ, Canada, Nhật Bản và Úc.

Đây không phải là một biện pháp tuân thủ tự nguyện. Đó là một chiến thuật phòng vệ chủ động nhằm né tránh tầm ngắm của các cơ quan có thẩm quyền cưỡng chế mạnh nhất thế giới như SEC, ASIC hay JFSA.

Thay vào đó, sàn tập trung khai thác các thị trường Đông Nam Á - nơi hành lang pháp lý đối với các sàn ngoại hối không phép còn nhiều kẽ hở.

Kho vũ khí lừa đảo: Bonus ảo, bot đốt tài khoản và kịch bản “tống tiền” khi rút vốn

Từ những bằng chứng mà WikiFX thu thập được thông qua các nền tảng đánh giá, diễn đàn và đơn tố cáo trực tiếp, mô hình lừa đảo của NPB MARKETS hiện lên với những chiến thuật có hệ thống và cực kỳ tinh vi.

Chiến thuật đầu tiên là những chương trình bonus nạp tiền hấp dẫn. Một nạn nhân với nickname “Cường2433” chia sẻ rằng sàn đồng ý cho rút lợi nhuận từ giao dịch sau khi nhận bonus, nhưng khi thực hiện lệnh rút, hệ thống báo lỗi và bộ phận hỗ trợ không đưa ra bất kỳ lời giải thích thỏa đáng nào. Kịch bản này lặp đi lặp lại với nhiều nhà đầu tư khác: tiền nạp thì dễ, rút ra thì bị treo vô thời hạn.

Tiếp theo là công cụ bot giao dịch tự động (robot EA) - thứ được các đại lý (IB) của sàn quảng cáo là có cơ chế bảo vệ vốn, kiểm soát rủi ro ở mức 10%. Thực tế phũ phàng lại hoàn toàn ngược lại.

Nhà đầu tư “hongvu” kể rằng con bot được giới thiệu “rất tốt, quản trị vốn 10%”, nhưng chỉ trong 5 ngày, toàn bộ tài khoản của anh đã bị cháy sạch.

Bằng chứng từ lịch sử giao dịch ngày 18 tháng 3 năm 2025 cho thấy bot mở liên tục các lệnh USDCHF trong vòng chưa đầy 2 phút, với khối lượng giao dịch ngày càng tăng và tất cả đều thua lỗ. Đây không phải là sai sót kỹ thuật, mà là một cơ chế được lập trình sẵn để quét sạch tiền của nhà đầu tư.

Đáng sợ nhất chính là sự kết hợp giữa việc trì hoãn rút tiền và bot đốt tài khoản. WikiFX đã ghi nhận trường hợp nhà đầu tư “FX1713462545” với số dư 2.500 USD yêu cầu rút 1.000 USD. Sàn lập tức thông báo “cần 48 giờ để xử lý”. Trong khoảng thời gian chờ đợi đó, vào lúc nạn nhân đi ngủ, con bot bỗng nhiên mở hàng loạt lệnh giao dịch phi logic, chuyển từ cặp tiền tệ thông thường sang vàng (XAUUSD) với khối lượng tăng dột biến lên đến 1,76 lot.

Chỉ trong chưa đầy một giờ đồng hồ với hơn 20 lệnh thua liên tiếp, tài khoản từ 2.500 USD chỉ còn vỏn vẹn hơn 20 USD. Khi khách hàng không còn gì để rút, thì mọi rào cản kỹ thuật bỗng biến mất.

Sau khi tài khoản bị “đốt”, kịch bản thứ tư được kích hoạt: ép nạp thêm tiền với lời hứa “hoàn gốc”. Nạn nhân “FX1161791927” bị yêu cầu nạp thêm 10.000 USD để duy trì giao dịch từ một đến ba tháng thì mới được hoàn lại vốn ban đầu. Một lời đề nghị vô lý nhưng đã có không ít người vì tâm lý gỡ gạc mà tiếp tục chuyển tiền, và kết cục là mất trắng toàn bộ.

Chưa dừng lại ở đó, NPB MARKETS còn bán một loại “bảo hiểm vốn” với phí mua lên đến 5.000 USD. Một nhà đầu tư từ Hồng Kông với tên hiển thị Bright11112 cho biết sau khi nạp tổng cộng 10.000 USD và giao dịch copy-trading thua lỗ, anh yêu cầu bồi thường theo gói bảo hiểm thì sàn lập tức từ chối, viện lý do anh chưa mở tài khoản thứ hai.

Cái bẫy bảo hiểm này, trên thực tế, chỉ là một chiếc lưới cuối cùng để tước đoạt nốt số tiền còn sót lại trong túi nạn nhân.

“Nhà tù” hợp đồng: Khi từng điều khoản đều là cạm bẫy

Không chỉ dừng ở những chiêu trò thao túng kỹ thuật, toàn bộ hệ thống tài liệu pháp lý của NPB MARKETS cũng là một công cụ phục vụ cho việc chiếm đoạt tài sản. WikiFX đã rà soát 11 văn bản từ Thỏa thuận Khách hàng, Điều khoản Kinh doanh đến các Chính sách Khuyến mãi và Phí, nhận diện được 23 điểm đỏ nghiêm trọng.

Điều đầu tiên gây sốc chính là quyền thay đổi điều khoản một chiều. Mục 10.1 - 10.3 của Thỏa thuận Khách hàng quy định rằng công ty có thể sửa đổi hoặc bổ sung bất kỳ điều khoản nào vào bất kỳ lúc nào mà không cần sự đồng ý của khách hàng, thậm chí không có nghĩa vụ phải thông báo riêng.

Chỉ cần một phiên bản mới được đăng trên website, nó lập tức có hiệu lực ràng buộc với tất cả mọi người. Điều này có nghĩa là những cam kết hôm nay về rút tiền hay bonus hoàn toàn có thể bị vô hiệu hóa chỉ sau một đêm, và bạn không có quyền phản đối.

Tiếp theo là điều khoản giới hạn thời gian khiếu nại. Chỉ vỏn vẹn 3 ngày lịch - bao gồm cả thứ Bảy, Chủ Nhật - kể từ thời điểm giao dịch bị tranh chấp, nhà đầu tư mới được quyền gửi khiếu nại. Quá thời hạn này, công ty có quyền từ chối xem xét.

Hãy hình dung, một lệnh bị hủy vào chiều thứ Sáu và bạn chỉ phát hiện ra sau kỳ nghỉ cuối tuần, cánh cửa khiếu nại đã đóng lại. Đây là một kỷ lục về sự hà khắc ngay cả trong giới sàn môi giới offshore.

Không những bị tước quyền khiếu nại, nhà đầu tư còn bị “bịt miệng” bởi một điều khoản gag. Mục 12.1 quy định rằng nếu khách hàng tiết lộ thông tin về quá trình giải quyết khiếu nại ra bên ngoài, bao gồm đăng tải lên Internet, công ty có quyền đình chỉ hoặc từ chối xem xét khiếu nại đó.

Đây là một rào cản rõ ràng để ngăn chặn sự phơi bày và kết nối giữa các nạn nhân.

Bên cạnh đó, hợp đồng còn trao cho NPB MARKETS quyền hủy bỏ toàn bộ kết quả giao dịch nếu họ cho rằng đó là “giao dịch lạm dụng” hay “thu lợi nhuận bất công” - những khái niệm vô cùng mơ hồ và hoàn toàn do họ định nghĩa. Mục 7.6 cho phép công ty thu giữ các khoản tiền gây thiệt hại từ chính tài khoản của khách hàng sau khi hủy lệnh.

Nói một cách đơn giản, nếu bạn đang có lãi bằng một chiến lược giao dịch hiệu quả, sàn có thể dán nhãn đó là “bất công” và lấy đi toàn bộ lợi nhuận lẫn tiền vốn. Trong mọi tranh chấp, log máy chủ do chính công ty lưu trữ sẽ là bằng chứng duy nhất và cuối cùng (Mục 13.4), triệt tiêu hoàn toàn khả năng tự bào chữa của khách hàng.

Cuối cùng, hợp đồng quy định mọi tranh chấp phải được giải quyết tại tòa án của Comoros theo luật của quốc gia này. Đây là một đặc quyền mà chỉ những tay chơi offshore mới dám viết ra, bởi không một nhà đầu tư bán lẻ Việt Nam nào có đủ nguồn lực để theo đuổi một vụ kiện tại một hòn đảo xa xôi ở Ấn Độ Dương.

Tiếng nói từ các nạn nhân và nền tảng độc lập

Những con số khô khan trong hợp đồng trở nên đau đớn và sống động hơn bao giờ hết khi đặt cạnh tiếng nói của những người trong cuộc.

Trên Trustpilot, một khách hàng tên Bahdan Stavitski kinh hoàng kể lại việc hai tài khoản đang có số dư dương của anh bỗng dưng biến mất, và khi liên hệ với bộ phận hỗ trợ, câu trả lời anh nhận được là “không có tài khoản nào thuộc về anh”.

Một đánh giá khác thuật lại tình huống giao dịch bị lỗi trong một đợt biến động mạnh: lệnh không được khớp, lợi nhuận lớn bị bỏ lỡ, nhưng sàn hoàn toàn im lặng.

Trên chính nền tảng đánh giá của WikiFX, người dùng Nasr từ Mỹ thắc mắc tại sao anh có thể nạp tiền bình thường nhưng khi rút thì hệ thống chỉ báo lỗi “lịch sử hoạt động trong tài khoản” - một cụm từ không rõ nghĩa và không bao giờ được giải thích.

Người dùng Huda cũng từ Mỹ cho biết bị từ chối rút tiền nhiều lần không rõ lý do. Một đối tác liên kết (IB) của sàn thì tố cáo bị chiếm đoạt 3.100 USD tiền hoa hồng hợp pháp.

Sự đồng thuận từ các tổ chức đánh giá quốc tế là điều hiếm thấy. 9 trên 9 nguồn độc lập được WikiFX khảo sát đều xếp NPB MARKETS (NPBFX) vào nhóm rủi ro cao nhất hoặc trực tiếp gọi đây là một sàn lừa đảo. Tại thị trường Việt Nam, ước tính NPBFX cùng một số sàn khác đã gây thiệt hại hàng trăm tỷ đồng cho nhà đầu tư.

Kết luận và khuyến nghị hành động khẩn cấp

Không có một cơ quan quản lý thực sự, không có một cơ chế bảo vệ tiền gửi, và không có bất kỳ con đường pháp lý khả thi nào cho nhà đầu tư khi rơi vào tranh chấp.

Tất cả những gì NPB MARKETS (NPBFX) xây dựng là một sân khấu được chăm chút cẩn thận, từ lời dẫn “di sản 30 năm”, tấm giấy phép giả mạo của một cơ quan không tồn tại, cho đến những con bot giao dịch được lập trình để phá hủy tài khoản đúng vào thời điểm khách hàng yêu cầu rút tiền.

Đây là một hệ thống lừa đảo có tổ chức, hoạt động dựa trên sự thiếu hụt thông tin và lòng tham được nuôi dưỡng bởi những chương trình bonus hào phóng.

WikiFX khuyến nghị các nhà đầu tư Việt Nam hãy ngừng ngay lập tức mọi hoạt động nạp tiền vào NPB MARKETS dưới bất kỳ hình thức nào. Nếu hiện còn số dư trong tài khoản, hãy khẩn trương thực hiện lệnh rút từng phần nhỏ để tránh kích hoạt các cơ chế kiểm soát thủ công.

Tuyệt đối không nộp thêm bất kỳ khoản phí “giải tỏa” hay “xác minh” nào nếu bị yêu cầu, bởi đó chính là cái bẫy cuối cùng. Toàn bộ bằng chứng giao dịch, tin nhắn và email cần được lưu trữ để phục vụ cho việc tố giác tới các cơ quan chức năng.

Khi thị trường ngoại hối ngày càng mở rộng, những kẻ lừa đảo cũng ngày càng tinh vi hơn trong cách ngụy trang. Việc tra cứu kỹ lưỡng giấy phép trên các cơ sở dữ liệu uy tín và tham khảo các đánh giá độc lập trên WikiFX là bước đi tối thiểu và cần thiết nhất để bảo vệ chính mình trước khi đặt cược tài sản vào bất kỳ sàn giao dịch nào.

Câu hỏi thường gặp về NPB MARKETS (FAQ)

NPB MARKETS có phải là một sàn giao dịch hợp pháp không?

Không. Mọi tuyên bố về giấy phép của NPB MARKETS đều dựa trên Mwali International Services Authority (MISA) - một thực thể đã bị chính Ngân hàng Trung ương Comoros khẳng định là “giả mạo” và “không có cơ sở pháp lý để cấp phép tài chính”. Sàn hoạt động không có sự giám sát của bất kỳ cơ quan quản lý nào có thẩm quyền thực sự.

NPB MARKETS và NPBFX có phải là một không?

Đúng. NPB MARKETS chính là phiên bản đổi tên của NPBFX sau khi thương hiệu cũ tích lũy quá nhiều khiếu nại và cảnh báo lừa đảo. Cả hai đều vận hành bởi cùng một pháp nhân NMarkets Limited, dùng chung ứng dụng giao dịch và cơ sở dữ liệu khách hàng.

Tôi đã lỡ nạp tiền vào NPB MARKETS thì phải làm gì?

Việc đầu tiên là dừng ngay mọi giao dịch nạp thêm. Hãy khẩn trương thực hiện lệnh rút toàn bộ số dư còn lại, chia thành các khoản nhỏ để tránh bị hệ thống kiểm soát. Tuyệt đối không nộp thêm bất kỳ khoản “phí giải tỏa”, “thuế” hay “phí bảo hiểm” nào nếu được yêu cầu, vì đó là dấu hiệu của kịch bản lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Song song, hãy lưu giữ toàn bộ sao kê giao dịch và tin nhắn trao đổi với sàn làm bằng chứng để báo cáo lên cơ quan chức năng.

WikiFX đánh giá rủi ro của NPB MARKETS ở mức nào?

Qua quá trình điều tra và đối chiếu từ nhiều nguồn, WikiFX xác định NPB MARKETS có chỉ số rủi ro ở mức thấp nhất - bằng 0. Đây là mức cảnh báo cao nhất, phản ánh một sàn môi giới hoàn toàn không có khung bảo vệ pháp lý cho nhà đầu tư và sở hữu đầy đủ các dấu hiệu của một mô hình lừa đảo có tổ chức.

Vì sao NPB MARKETS lại từ chối phục vụ khách hàng ở Mỹ, Nhật Bản, Úc?

Đây không phải là chính sách tuân thủ tự nguyện. Thực chất, sàn cố ý né tránh những thị trường có cơ quan tài chính đủ quyền lực để điều tra và trừng phạt hành vi sai phạm (như SEC, ASIC, JFSA). Việc tập trung khai thác nhà đầu tư tại các quốc gia có khung pháp lý chưa hoàn thiện, như Việt Nam, là một chiến thuật phổ biến của các sàn môi giới offshore không phép.