FCA新提案：要求投资顾问为赔偿负全责

英国金融行为监管局（FCA）于今日2023年11月29日提出一项提案，要求个人投资公司（通常被称为投资顾问）保留资本，以支付赔偿费用，并确保在消费者受到损害时由“当事人”负责支付赔偿。

FCA指出，在2016年至2022年期间，金融服务补偿计划（FSCS）向提供不当建议的个人投资公司支付了近7.6亿英镑的赔偿。而这其中95%的赔偿来自仅有75家公司。

这些建议旨在确保“当事人”为其产生的赔偿成本负责。此外，投资顾问还必须向FCA报告潜在的赔偿责任。

这一提案是对FCA消费者投资战略的支持，该战略旨在帮助消费者安心投资，并从财务稳健的咨询公司获得所需的支持。

FCA市场与国际部执行董事Sarah Pritchard表示：“我们希望看到一个蓬勃发展的金融咨询市场，以确保消费者能够从财务状况良好、有良好行为的咨询公司获得所需的支持。而现在，这些顾问不得不通过征税来为那些给出不当建议的竞争对手提供补偿。这种情况必须改变，‘后果自负’很重要。”

值得注意的是，大约500家个体经营者和无限合伙企业以及属于审慎监管集团的企业将不受自动资产保留要求的影响。

咨询期将持续到2024年3月20日。

上周，FCA敦促未受监管的“先买后付”（BNPL）公司申请其授权。